记者：潇湘

近期，在北京大学法学院内，一场以“反洗钱与金融安全”为主题的高端论坛正在强烈进行。本次论坛会聚了来自国表里的反洗钱内行、学者及金融业界精英，共同洽商刻下反洗钱责任的挑战与机遇。其中一个热门问题即是奈何模仿国际先进警戒，加强我国反洗钱监管的灵验性，以粗犷日益复杂的洗钱活动和金融安全风险。

为了深入了解这一话题，并获得来自执行一线的正经警戒，记者干系了银行系统内著名反洗钱内行高永英，她在2010年行为编委会成员，深度参与了由中国东说念主民银行引颈的《反洗钱国际警戒与模仿》一书的撰写责任。此书不仅会聚了国际反洗钱限度的先进警戒和作念法，更被东说念主民银行指定为全行业学习正本，关于激动我国反洗钱责任的深入开展起到了广泛作用。与此同期，她还倡导东说念主民银行模仿并首推香港反洗钱时势，制定行业合规顺次，激动监管时势由“规章为本”向“风险为本”的转型。这些执行警戒和认识关于刻下反洗钱责任的挑战与机遇具有广泛的引导道理。

因此，记者决定对高女士进行深入采访，期待与她沿途共享深度参与撰写《反洗钱国际警戒与模仿》一书的初志，并深入领会国际反洗钱监管的变革过头对我国反洗钱责任的启示。

高女士回忆说念，2010年操纵恰是中国反洗钱责任亟待冲突的要道时候。跟着群众化的深入发展，洗钱活动日益恣意，严重胁迫着金融安全和国度安全。而比较于泰西等证据国度，中国在反洗钱方面起步较晚，法律轨制不健全，行业顺次和行业执行也相对欠缺。

在此配景下，模仿国际先进警戒，加强反洗钱监管，显得尤为紧要和广泛。2010年，东说念主民银行启动纠合反洗钱限度内的内行，入辖下手撰写《反洗钱国际警戒与模仿》一书，旨在为中国的反洗钱责任提供成心的参考和模仿。高女士行为编委会的广泛成员，深度参与了这一具有里程碑道理的文章的撰写责任。最终《反洗钱国际警戒与模仿》的出书，不仅填补了中国反洗钱限度的一项空缺，更为后续的反洗钱责任提供了正经的表面引导。此书被东说念主民银行指定为寰宇19.49万家银行机构的学习正本，成为行业内巨擘的反洗钱文章。

高女士在文章中全面领会了国际反洗钱的顺次与执行，尤其聚焦于香港的反洗钱轨制构建与运作时势。依托她在港资银行蕴蓄的丰富警戒，她紧密勾通中国实质国情，提议了一系列裕如前瞻性的洞见与建议。比如，传统的“规章为本”的监管时势依然难以恰当刻下复杂多变的洗钱活动，必须向“风险为本”的监管时势转型。“风险为本”的监管时势，条件干系机构进行更认果真风险评估，针对自己风险制定相应的措施，可谓是“量文学衣”。这一时势的提议，无疑为中国反洗钱责任指明了新的地点。于是，高女士启动尽力于激动制定行业合规顺次和律例，激动监管时势由“规章为本”向“风险为本”的转型。

之后，中国反洗钱监监责任启动玄虚风险评估和精确施策，倡导构建风险导向的监管框架，强调要字据不同金融机构、不同地区、不同行务的风险特色，制定互异化的监管措施。同期，还积极激动监管部门、金融机构、法则部门、社会公众之间的立体联动，酿成防患性反洗钱监管网罗。这些举措的实施，大大提高了中国反洗钱监管的针对性和灵验性。

濒临国际反洗钱监管的变革，高女士密切关切国际反洗钱顺次的最新发展，实时将国际先进警戒和技能技能引入中国。她以为，中国应加速完善反洗钱法律律例体系，应加强对新式支付器具、造谣货币等限度的监管，留意其成为洗钱活动的温床。这些建议的提议，为中国反洗钱责任的抓续更正提供了广泛的参考。

在执行中，高女士永恒坚抓“风险为本”的监处置念。她不仅积极激动金融机构诞生健全反洗钱内控轨制，还玄虚普及金融机构的风险评估才略和可疑交游陈说的处理才略。她深知，唯有金融机构自己具备了强劲的风险处置才略，身手灵验地贯注和打击洗钱活动。因此，她往往在行业内积极共享责任警戒，匡助他们普及反洗钱责任的水平。

高女士的努力和孝敬得到了无为的招供和传颂。她的前瞻性的孝敬被东说念主民银行选择，得胜引颈了我国银行系统反洗钱监管策略的根人性变革。这一变革不仅体目下监管神气、风险评估、战术制定等要道限度的改造上，更体目下对所有这个词这个词反洗钱法律体系的立法走向和行业执行的潜入影响上。在“风险为本”理念的激动下，中国反洗钱责任逐渐走上了科学化、模范化、细巧化的说念路。

采访实现后，记者以为行业蓝皮书《反洗钱国际警戒与模仿》的出书秀丽着中国反洗钱责任干预了一个新的发展阶段，但仅是一个启动。异日，中国需不息增强与国际社会的合营，不休探索适合自己特色的反洗钱监管机制和门径。同期，记者也期待更多金融机构及从业东说念主员能充分坚决到反洗钱责任的广泛性，切实引申干系义务，博采众长珍重金融环境的平安与安全。